Die treefin GmbH, mit Sitz in München, wurde im Jahr 2014 von Andreas Gensch und Reinhard Tahedl gegründet wurde. Das Fintechunternehmen bietet einen digitalen Finanzassistenten und wurde von der Wüstenrot & Württembergische Gruppe übernommen. Das Unternehmen besteht aus einem Team von ca. 15 Mitarbeitern und entwickelt die Applikation für iOS, Android und Desktop. Die App wird kostenfrei für den Nutzer zur Verfügung gestellt.
Treefin: Das kann die App
Diese App gibt dem Kunden einen Überblick über seine Konten, Kapitalanlagen und Versicherungen und hilft, die finanzielle Situation zu optimieren. Mit Hilfe der Überweisungsfunktion kann die Transaktionen direkt über die App ausgeführt werden. Jeder Datenaustausch wird nach modernster Technologie verschlüsselt und es wird hohe Datensicherheit durch Einbindung von DATEV gewährleistet.
Der digitale Assistent von treefin erkennt anhand der Kontobuchungen des hinterlegten Bankkontos die einzelnen Versicherungsverträge der Nutzer und bietet neben klassischem Online-Banking dem Nutzer zusätzliche Mehrwertfunktionen wie dem Versicherungs-Bedarfscheck. Optional kann der Nutzer dem Anbieter zusätzlich ein Maklermandat inklusive Maklervollmacht erteilen, wodurch das Fintech zum zentralen Ansprechpartner für Versicherungsangelegenheiten wird.
Komplettiert wird das Angebot durch die Integration von Depots. Neben übersichtliche Darstellung der Depotsummen und deren Weiterentwicklung, berechnet das System einen Risikofaktor für die gesamten Kapitalanlagen, sodass die Geldanlage im Einklang mit der eigenen Risikobereitschaft gehalten werden kann.
Treefin: Zum Geschäftsmodell
Das Unternehmen finanziert sich primär durch die Entwicklung ähnlicher Apps für große Finanzdienstleister und als unabhängiger Vermittler von Finanzprodukten erhält das Unternehmen Provision von Partnern.
Aktuell werden 135 Millionen an Kundeneinlagen sowie über 10.000 Versicherungsverträge im digitalen Finanzassistenten geführt. Das zeigt, der Kunde möchte eine bequeme ganzheitliche sowie mobile Finanz- und Vermögensübersicht.